今後の資産設計
年利８％で
しっかり増やす
お客様のニーズに応じた資産運用プランを提供、顧客資産の最大化を実行
将来いくらになる？
毎月いくら積み立てる？
何年積み立てる？
将来の運用資産額
円
老後資金
リスク: 老後の生活資金不足日本では賃金の停滞や物価高騰により、老後の生活資金不足が深刻です。賃金の停滞は、非正規雇用の増加や企業の保守的な賃金政策が原因です。物価上昇により生活費が増え、貯蓄が難しくなっています。また、公的年金制度の将来に不安があり、自己資金の準備が必要です。
年金問題
リスク: 年金制度の持続可能性日本の年金制度は、少子高齢化に伴う財政的な負担が増大しており将来的な制度の持続可能性が懸念されています。現在の働き手の数が減少し高齢者の数が増加する中で、年金制度を支える仕組みにも課題があります。現在の年金支給は65歳だが70歳になり遺族年金になる可能性もあります。
円の価値
リスク: 円の価値の変動日本円の価値は、国際的な経済情勢や日本国内の経済政策の影響を受けて変動します。特にインフレやデフレの影響は、個人の資産価値や購買力に大きな影響を与えます。現在GDPは下降傾向になり、実質成長率は横ばいの為、少子高齢化により労働力が失われ成長率も下降傾向となると予測されている専門家もいます。
初心者向け資産運用
コンサルティング
- クライアント様の現在地と目標値のヒアリング
- 金融庁サイトでのシュミレーション
- 現在の保険や積立、運用のヒアリング
- リスク分析とアドバイス
- 長期的な資産形成プランの提案
- コンサルティングによる内容のシュミレーション
商品の展開・契約サポート
- 金融商品の商品・特徴を提案
- 長期的な資産形成プランの提案
- 必要書類の翻訳
- 書類作成支援
- 契約における進捗管理
契約後のサポート
- IFAより送られてきたポートフォリオ翻訳・ご説明
- クライアント様に送られてきた資料のご説明
- 試算表等のご説明
- 「まだ上がるかも」と思って
利確のタイミングを逃してしまう - 「もう少しで持ち直すはず」と思い、
損切りができない - 「下がったら絶対に上がる」と
信じてしまう
資産運用において、売買のタイミングを見極めることは非常に重要です。しかし、金融知識がない状態で市場の動きを予測するのは容易ではありません。多くの方が、感情に左右され、利確や損切りの適切なタイミングを逃してしまうことがあります。
- 現在の資産運用に満足してない方
- 保険の積立での運用をしている方
- NISA等を検討している方
プロがお客様の資金運用のポートフォリオを作成するので、守るべきところは守り、翌年に資産の最適化を行う等のプラン設計をしてもらえる。積立保険などに関して入っている方は運用率が60％しかない場合も多く資産運用においては不利な設計な場合があります。
運用案件のご提供となるので無理のない資金での運用を推奨しております。
中にはコミッションファースト、クライアントセカンドで運営している会社もございますが弊社は長年のお付き合いを目指しておりますのでクライアントファーストでご案内しております。
効率的な資産運用を
自動で行っていただけました。
「これまで自己流で投資をしていましたが相談したことで、効率的な資産運用を自動で行っていただけるとの事でご契約をサポートしていただきました。市場の変化に対応した、資産構築をリスクを抑えつつ着実に資産を増やすことができています。有難う御座います。
プランのおかげで無理なく
資産を増やすことができました。
「若いうちから資産運用を始めたいと考えていたものの何から始めれば良いのか迷っていました。高額出せば運用においていいのでそれなりの金額を入れようかと思いましたが担当のコンサルタントに相談したところ少額から始める方が私のライフスタイルを変えずに生活できるので少額のプランでいきましょうと言ってくださいました。プランのおかげで無理なく資産を増やすことができ将来の安心感を持つことができました。
リスクを最小限に抑えた
運用ができました。
投資にはリスクが伴うことを理解していましたが提案いただいた商品によりリスクを最小限に抑えた運用ができました。適切な商品アドバイスのおかげで安定した成果を上げることができています。長期的な視点で安心して資産運用ができるのでとても満足しています。
資料などの翻訳
資産管理表等の説明
ポートフォリオの翻訳
その他
どのような方が資産運用をお願いしてますか？
現在は30代前半～60代の幅広いクライアント様からご依頼をいただいており将来に不安がある男性・女性が資産運用をおこなっております。
資産運用にかけるお金は多い方がいいの？
はい、資産運用にかけるお金は多い方が長期的に複利で資産を回すとすると、かなりの金額の違いが出てきます。ただしクライアント様のライフスタイルを崩さないように弊社のコンサルティングから提案させていただきます。
デメリットはないの？
デメリットもございます。プロが運営する形となりますが過去のリーマンショック等では時的にマイナスになったケースもございます。そのような天災・災害級と言われる金融危機に対しても即座に対応クライアント様の資産を守り、翌年等に大幅な利益を上げるケースも多々あります。
安全なの？
はい、安全です。現在サポートしている企業様の中でも、60年以上・160年以上続いている企業様もあり信頼もある商品となっています。
